מה אם היית יכול להשקיע במאות מהחברות הגדולות בעולם - בבת אחת, בפשטות, דרך קרן אחת בלבד?
כאן נכנס לתמונה מדד MSCI World - מדד מניות עולמי שנחשב לאחד הבנצ'מרקים הפופולריים ביותר למשקיעים פסיביים. במאמר הזה נסביר מהו מדד MSCI World, אילו חברות הוא כולל, אילו יתרונות יש לו, ומהם הדברים שחשוב לדעת לפני שמשקיעים בו.
מדד MSCI World הוא מדד שמייצג את שווקי המניות של המדינות המפותחות.
נכון לשנת 2025, הוא כולל יותר מ-1,350 מניות מ-23 מדינות - ובהן ארה"ב, בריטניה, יפן, גרמניה, צרפת, קנדה, אוסטרליה וישראל. המדד נבנה על בסיס שווי שוק, כלומר ככל שחברה גדולה יותר (במונחי שווי שוק) - כך משקלה במדד גבוה יותר.
למשל, החברות עם המשקל הגבוה ביותר כיום הן אנבידיה, מיקרוסופט, אפל, אמזון וגוגל.
מדובר באחד המדדים עם הפיזור הרחב ביותר בשוק ההון - גם מבחינה גיאוגרפית וגם מבחינה סקטוריאלית.
המשמעות: הסיכון מפוזר בין מאות חברות, תחומים ומדינות - וזה מקטין את התנודתיות לאורך זמן.
ב-46 השנים האחרונות, המדד הניב תשואה ממוצעת של כ-9.8% בשנה - כולל שנים של ירידות ושווקים תנודתיים.
זו תוצאה שמעט מאוד משקיעים פרטיים מצליחים להשיג באופן עקבי.
כמשקיע במדד - אתה לא צריך לבחור מניות, לנתח דוחות או לנהל שינויים.
המדד עצמו מתעדכן אוטומטית - והקרנות שמחקות אותו מבצעות את ההתאמות עבורך.
המדד כולל רק מדינות מפותחות - ואין בו מניות מסין, הודו, ברזיל או מדינות מתפתחות אחרות.
משקיע שרוצה גיוון נוסף - יכול לשלב גם מדדים כמו MSCI Emerging Markets או ACWI.
כ-70% מהמדד כיום הוא מניות אמריקאיות.
לכן, מי שמחפש איזון גיאוגרפי עמוק יותר - יידרש לשלב גם אפיקים אחרים.
מי שמחפש "להכות את השוק" - כנראה לא ימצא פה את התשובה.
אבל לרוב האנשים - תשואה ממוצעת של המדינות המובילות בעולם, בפיזור רחב, היא מטרה מצוינת.
מדד MSCI World הוא דוגמה מצוינת לכך שהשקעה חכמה יכולה להיות גם פשוטה.
עבור משקיעים שמאמינים בשוק העולמי, רוצים גיוון גאוגרפי, וחושבים לטווח הארוך - זהו אחד המדדים המתאימים והאפקטיביים ביותר.
📞 רוצה שאעזור לך לבנות תיק השקעות מבוסס מדדים עולמיים, בהתאמה אישית לצרכים ולרמת הסיכון שלך?
אני מזמין אותך לפגישת ייעוץ מקצועית, בה נבחן את היתרונות של השקעה גלובלית, נבחר את הקרנות המתאימות - ונבנה יחד תשתית להשקעה נכונה לשנים קדימה.
